Der ADW e.V. ist organisatorisch tätig für seine Mitglieder.
Vermögensaufbau + Vermögenssicherung
Dies sind die Themen der angeschlossenen ADW-Finanzdienstleister.
Die Mitgliedsfirmen des ADW e.V. sind an ihrem jeweiligen Geschäftssitz registriert
- gem. § 34 c GewO. als Vermittler für internationale Investmentfunds, sonstige Kapitalanlagen, Immobilien und Finanzierungen
- als Versicherungsvertreter / Mehrfachagent bei der jeweils zuständigen Industrie- u. Handelskammer
Persönliche Finanzplanung für Private, für Selbständige, für Unternehmer.
Der Weg zu Wohlstand will geplant sein – sorgfältig und langfristig.
Die Schritte dazu:
- Bestandsaufnahme
- Ziele festlegen
- Ihre Lebensphasen berücksichtigen *
- wichtige Absicherungen in der „Aufbauphase“
- Konzept für die „Erntephase“ - Ihre „private Rente“
- Risikostreuung bei Ihren Kapitalanlagen
- Staatliche Förderungen nutzen
- Regelmäßige Überprüfung, bzw. Anpassung an Ihre Lebensplanung
(* Franko Modigliani erhielt für diese Erkenntnis 1985 den Nobelpreis verliehen. „Lebensphasenkonzept“ hat der Wirtschaftswissenschaftler das Geheimnis optimaler Finanzplanung benannt.)
Am Anfang steht daher das persönliche Gespräch zur Abklärung Ihres Interesses / Ihrer Anlageziele und Datenaufnahme Ihrer vorhandenen Dispositionen. Diese sind Basis für eine Analyse und ggfs. für Dispositionsvorschläge.
Zum gewünschten Anlageprodukt erhält der Interessent vorab den ausführlichen Angebots-Prospekt mit Kosten-Information, zu Investmentfunds ggfs. zusätzlich die Basisinformationen + das aktuelle Fondsporträt ; zu Versicherungsprodukten die erläuternde Produkt-Information + die Versicherungsnehmer-Information gem. § 7 VVG. Bei Disposition wird ein Beratungsprotokoll erstellt.
Hinweis: Alle Anlageformen unterliegen den lfd. Schwankungen des Kapitalmarkts (Chancen + Verlustrisiken). Im Regelfalle sollte ein langfristiger Anlagehorizont gegeben sein.